拾得大士和豐干禪師、寒山大士同為唐朝人。他是豐干禪師撿回來的，所以大家都叫他「拾得」。話說豐干禪師有一次游松林，漫步在天台縣赤城山道路旁，偶然聽到小孩的啼哭聲，尋聲找去，原來是一個小男孩，相貌清奇。禪師就問在附近牧牛的人知不知道他是誰家的孩子，結果沒有一個人知道，問他自己，卻回答說：「我沒有家，也不知道自己到底姓什麼？」

於是禪師把幼童帶回國清寺，交給典座師等候家長來認領，但是過了很久，還是不見有人來領回，禪師祇好命手下的知庫僧靈熠照顧他。拾得雖是小小年紀，倒是很會講話。

拾得漸漸地長大了，典座師就讓他管理食堂和香燈。有一天，忽然看見他登上大座，與佛像對面盤坐而食;又沖著憍陳如尊者的泥塑像，大言不慚的譏笑他是「小果聲聞」，還舉著筷子開懷大笑，旁若無人。上座師於是罷去了他佛堂上的職務，讓他到廚房內擔任洗碗盤等的雜務事，他每次都把堂上吃剩的渣滓用一個竹筒裝起來，等寒山來，就讓他背了去。

他有時也自言自語地說：「我有一顆明珠，埋在暗中，可惜沒有人能識別！」

大家都笑他是個痴呆的孩子。

有一陣子，廚房中的食物每天都有烏鴉來偷吃，搞得狼藉不堪，拾得就拿了一支棍子到伽藍殿中，打了護法神二、三下，責備衪們說:「你們接受出家人的供養，守護佛寺清淨道場，卻不管寺裡的事情，讓食物被烏鴉吃得一塌糊塗，如何當得伽藍的職司？」這天夜裡，全寺僧眾都夢到伽藍神向他們訴苦，說拾得打他們。第二天，僧眾到堂上紛紛說出這一怪夢，竟然人人相同，沒有一點差異的地方，連靈熠也不例外，大家議論紛紛個不停。靈熠這天上殿供養伽藍菩薩，果然看到諸護法神身上有杖痕所損，就報告大家一齊去看。這個時候，大家才明白拾得實在不是凡常之子，有好事的人就把拾得希有道行報知縣府，由縣府下令尊稱拾得為賢士，由此認定他是菩薩的化身。

拾得有時也在寺莊上放牛，吟嘯歌詠，悠遊自得。一天，正是寺裡舉行「布薩」（在六齋日持誦戒律而增長善法謂之布薩）之日，眾僧正在說戒時，法事也正作得熱鬧，不料拾得趕牛到堂前，站在門口，拍手大笑說：「那輪迴生死前程悠悠的眾生，正在這裡聚頭呢！」主持戒律的首座和尚聽到後，不禁怒斥他說:「你怎麼這樣瘋狂，竟放在這裡喧嘩破壞說戒？」

但是拾得笑著說：

「無瞋即是戒，心淨即出家，我性與你合，一切法無差。」

首座和尚出門要打發拾得趕牛出去。拾得回答:「我並不放牛啊！這群牛前生都是本寺值事大德，都有法號，不信你叫喚它們，它們都會應聲的。」

於是拾得一一叫喚那些牛。先叫：

「前生律師弘靖站出來吧！」一頭白牛應了一聲出來了。又叫：

「前生典座光超站出來吧！」一頭黑牛應聲出來了。又叫：

「直歲靖本站出來吧！」一頭牯牛應聲出來了。又叫：

「前生知客法忠出來吧！」又是一頭牯牛應聲出來。這時候拾得牽了這頭牛對它告誡說：「前生不持戒，人面而畜生，你今招此咎，怨恨於何人？佛力雖然大，你卻辜佛恩！」

全寺僧眾這時無不驚訝錯愕，有的便報告州縣官知道，縣官頒文召他入州，但是拾得居山中慣了，不願意去見縣官。

寺眾都稱嘆菩薩來到了人間，咸自反省，改往修來，並編了實錄寫在大殿牆壁上供一般善信看，以茲惕勵，其內容如下：

東洋海水清。水清復見底。靈源湧法泉。斫水無刀痕。我見頑囂士

燈心柱須彌。寸樵煮大海。甲抹大地石。蒸砂豈成飯。磨磚將作鏡

說食終不飽。直須著力行。恢恢大丈夫。堂堂六尺士。枉死埋冢間

可惜孤標物。不見日光明。照耀於天下。太清廓落洞。明月可然貴

余本住無方。盤泊無為理。時涉涅槃山。徐步香林裡。左手握驪珠

右手執摩尼。莫耶未足刃。智劍斬六賊。般若酒清冷。飲啄澄神思

餘閒來天台。尋人人不至。寒山同為侶。松風水月間。何事最幽邃

唯有遯居人。悠悠三界士。古佛路棲棲。無人行至此。今跡誰不蹋

旋機滯凡累。可畏生死輪。輪之末曾息。嗟彼六趣中。茫茫諸迷子

人懷天真佛。大寶心珠秘。迷盲沉沉流。泊沒何時出

拾得自從閭丘太守來參拜以後，就同寒山子手攜著手走出寺院隱跡不見了。後來國清寺僧登南峰采薪柴，無意中遇到另一位僧人好像印度來的裝扮，拿著錫杖進入了岩洞然後挑著鎖骨出來對他說：

「你可知道，我取得了拾得的舍利呢？」

國清寺僧回到手中告訴大眾，大眾才曉得他們所敬重的拾得賢士在這個岩洞裡示寂，就將岩洞名為「拾得岩」這個岩洞在國清寺東南方，約距離二里左右的一片山上。